Korte samenvatting van de cursus

De cursus Financieel Adviseur (Wft) van NTI is ontworpen voor iedereen die zich wil verdiepen in de wereld van financiële dienstverlening. Je leert hoe je klanten kunt adviseren over financiële producten zoals hypotheken, verzekeringen en pensioenen. Deze opleiding is interessant voor starters in de financiële sector, maar ook voor ervaren professionals die hun kennis willen opfrissen of uitbreiden.

Wat ga je leren?

In deze opleiding komen verschillende belangrijke onderwerpen aan bod, zoals:

• Basisprincipes van financiële producten
• Wet- en regelgeving in de financiële sector
• Adviesvaardigheden en klantcommunicatie
• Risicoanalyse en financiële planning

Deze kennis helpt je om klanten goed te adviseren en hen te begeleiden bij het maken van financiële keuzes.

Theorie over de cursus

In de financiële sector is het essentieel om een goed begrip te hebben van de verschillende producten en diensten die beschikbaar zijn. Denk hierbij aan hypotheken, verzekeringen en beleggingsproducten. Elk product heeft zijn eigen kenmerken, voordelen en risico's. Als financieel adviseur is het jouw taak om deze informatie helder en begrijpelijk over te brengen aan je klanten.

Een hypotheek is bijvoorbeeld een lening die je afsluit om een huis te kopen. Het is belangrijk om te weten welke soorten hypotheken er zijn, zoals de annuïteitenhypotheek en de lineaire hypotheek. Bij een annuïteitenhypotheek betaal je gedurende de looptijd een vast bedrag, dat bestaat uit rente en aflossing. Dit betekent dat je in het begin meer rente betaalt en later meer aflost. Bij een lineaire hypotheek betaal je elke maand een vast bedrag aan aflossing, waardoor je maandlasten in de loop van de tijd dalen.

Daarnaast is het van belang om de wet- en regelgeving rondom financiële producten te begrijpen. De Wet op het financieel toezicht (Wft) is een belangrijke wet die regels stelt aan financiële instellingen en adviseurs. Deze wet zorgt ervoor dat consumenten goed beschermd zijn en dat adviseurs op een eerlijke manier werken. Het is cruciaal dat je als financieel adviseur op de hoogte bent van deze regels, zodat je je klanten op de juiste manier kunt adviseren.

Een ander belangrijk aspect van het werk als financieel adviseur is het ontwikkelen van adviesvaardigheden. Dit houdt in dat je niet alleen de producten kent, maar ook goed kunt luisteren naar de wensen en behoeften van je klanten. Door actief te luisteren en door te vragen, kun je een beter beeld krijgen van hun financiële situatie en hen gerichter adviseren.

In deze cursus leer je niet alleen de theorie, maar ook hoe je deze kennis praktisch kunt toepassen in je werk. Je krijgt inzicht in hoe je een financieel plan opstelt en hoe je risico's kunt analyseren. Dit maakt je een waardevolle partner voor je klanten in hun financiële beslissingen.

Omdat onze opleidingen regelmatig herzien worden kan het voorkomen dat deze theorie niet exact voorkomt in de opleiding. Wil je zeker weten welke theorie in de opleiding voorkomt? Vraag het onze studieadviseurs.

Multiplechoicevraag over de theorie

Wat is een belangrijk kenmerk van een annuïteitenhypotheek?

• A) Je betaalt elke maand een vast bedrag aan aflossing.
• B) Je maandlasten blijven constant gedurende de looptijd.
• C) Je betaalt in het begin meer rente en later meer aflossing.
• D) Je kunt de hypotheek op elk moment boetevrij aflossen.

Extra interactieve opdracht (optioneel)

Denk na over een situatie waarin je iemand zou adviseren over het afsluiten van een hypotheek. Wat zijn de belangrijkste vragen die je zou stellen om een goed beeld te krijgen van de financiële situatie van deze persoon?

Multiplechoicevragen over het onderwerp van de cursus

1. Wat is de belangrijkste functie van de Wet op het financieel toezicht (Wft)?

• A) Het reguleren van de hypotheekrente.
• B) Het beschermen van consumenten in de financiële sector.
• C) Het verhogen van de winst van financiële instellingen.
• D) Het stimuleren van investeringen in de aandelenmarkt.

2. Welke van de volgende producten valt onder de financiële dienstverlening?

• A) Hypotheken
• B) Verzekeringen
• C) Beleggingsproducten
• D) Alle bovenstaande opties

3. Wat is een belangrijk aspect van adviesvaardigheden voor een financieel adviseur?

• A) Het verkopen van zoveel mogelijk producten.
• B) Actief luisteren naar de klant.
• C) Het vermijden van vragen stellen.
• D) Het geven van standaardoplossingen.

Waarom kiezen voor NTI?

Bij NTI studeer je flexibel, perfect afgestemd op jouw leven. Je kunt je eigen tempo bepalen en studeren waar en wanneer het jou uitkomt. Onze opleidingen zijn praktijkgericht en sluiten aan bij de actuele ontwikkelingen in de financiële sector. Klaar voor jouw slimme start? Schrijf je nu in!